Irland hat einen neuen nationalen Rahmen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität eingeführt, der einen stärkeren Fokus auf Glücksspiel, Kryptowährungen und Zahlungsströme legt. Die Maßnahmen sind Teil eines 30-Punkte-Aktionsplans, der zusammen mit der jüngsten nationalen Risikobewertung des Landes zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung veröffentlicht wurde.
Der Plan wurde am 18. Juni 2026 vom Tánaiste und Finanzminister Simon Harris sowie vom Minister für Justiz, Inneres und Migration, Jim O’Callaghan, vorgestellt. Er zielt darauf ab, die Zusammenarbeit zwischen Regierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und Aufsichtsbehörden zu stärken und gleichzeitig Irlands Fähigkeit zu verbessern, auf immer raffiniertere Formen der Finanzkriminalität zu reagieren.
Für die Glücksspielbranche sind mehrere Maßnahmen von besonderer Bedeutung. Dazu gehören eine vorgeschriebene „Closed-Loop“-Zahlungsanforderung, eine strengere Aufsicht über Casino-Clubs mit Spielautomaten, eine Lizenzpflicht für private Mitgliederclubs, die Glücksspieldienste anbieten, sowie die Entwicklung eines Branchenstandards für kryptobezogene Gelder.
Die Maßnahmen werden als Teil einer umfassenderen nationalen Strategie und nicht als isolierte Änderungen der Glücksspielgesetzgebung dargestellt. Der Umsetzungsplan weist der irischen Glücksspielaufsichtsbehörde (GRAI) konkrete Zuständigkeiten zu und legt Zeitpläne fest, die bis ins Jahr 2027 reichen.
Zahlungen im geschlossenen Kreislauf sollen zur zentralen Anforderung werden
Eine der wichtigsten Änderungen für Glücksspielanbieter ist die geplante Einführung eines Zahlungssystems im geschlossenen Kreislauf. Im Rahmen dieser Maßnahme werden Glücksspielanbieter verpflichtet sein, Auszahlungen an Kunden über dasselbe Zahlungskonto vorzunehmen, das auch für die Einzahlung der Gelder verwendet wurde.
In der Praxis bedeutet dies, dass ein Kunde, der Geld über ein bestimmtes Zahlungskonto einzahlt, Auszahlungen in der Regel über dasselbe Konto erhalten soll. Ziel ist es, die Rückverfolgbarkeit zu verbessern und die Möglichkeit zu verringern, Geld über ein Glücksspielkonto zwischen nicht miteinander verbundenen Zahlungskanälen zu transferieren.
Der irische Umsetzungsplan identifiziert die Closed-Loop-Anforderung als konkrete Maßnahme für die GRAI mit einem angestrebten Umsetzungstermin im zweiten Quartal 2027. Das bedeutet, dass die Maßnahme Teil eines zukunftsorientierten Regulierungsprogramms ist und nicht darauf hindeutet, dass jeder Glücksspielanbieter bereits der endgültigen Closed-Loop-Regelung unterliegt.
„Closed-Loop“-Kontrollen sind international bereits als wichtige Maßnahme zur Verringerung bestimmter Geldwäscherisiken anerkannt. Die britische Glücksspielkommission (Gambling Commission) hat beispielsweise „Open-Loop“-Zahlungsvereinbarungen als Risiko identifiziert, da Gelder zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden fließen können und dadurch die Herkunft oder der Bestimmungsort des Geldes potenziell schwerer feststellbar sind.
Für Betreiber in Irland könnte die vorgeschlagene Anforderung daher technische und betriebliche Konsequenzen haben. Zahlungssysteme müssen möglicherweise das Ursprungskonto zuverlässig identifizieren, während Complianceteams Verfahren für den Umgang mit Ausnahmen benötigen, wie beispielsweise geschlossene Konten, Einschränkungen durch Zahlungsanbieter oder legitime Änderungen an den Zahlungsvereinbarungen eines Kunden.
Kryptowährungen stehen verstärkt im Fokus der Regulierungsbehörden
Kryptowährungen sind ein weiterer wichtiger Bestandteil des irischen Programms zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Der Aktionsplan fordert einen Branchenstandard für die Akzeptanz von Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen als Geldquelle.
Das erklärte Ziel besteht darin, sicherzustellen, dass eine angemessene Sorgfaltsprüfung durchgeführt wird und die Legitimität der Gelder überprüft werden kann. Die Maßnahme wird ebenfalls der GRAI zugewiesen, wobei die Umsetzung für das zweite Quartal 2027 angestrebt wird.
Dieser Ansatz spiegelt allgemeine regulatorische Bedenken hinsichtlich der Rückverfolgbarkeit digitaler Vermögenswerte wider. Die irische Zentralbank betreibt bereits einen AML/CFT-Rahmen für Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte und verlangt von den in Irland ansässigen Anbietern, sich für AML/CFT-Zwecke registrieren zu lassen. Auch europäische Vorschriften verlangen, dass bestimmte Transfers von Krypto-Vermögenswerten mit Angaben zu Auftraggebern und Begünstigten einhergehen.
Für Glücksspielunternehmen könnte der vorgeschlagene Standard detailliertere Prüfungen der Herkunft der Gelder bedeuten, wenn Kunden Krypto-Vermögenswerte nutzen möchten. Betreiber müssen möglicherweise die Herkunft der Gelder, die beteiligten Dienstleister sowie die Frage prüfen, ob die verfügbaren Informationen ausreichen, um ihren Complianceverpflichtungen nachzukommen.
Simon Harris, Irlands Finanzminister, erklärte:
„die Fähigkeit Irlands zu stärken, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Formen der Finanzkriminalität aufzudecken, zu verhindern und zu unterbinden und gleichzeitig die Bürger, die Unternehmen und die Integrität des irischen Finanzsystems zu schützen.“
Die umfassende nationale Risikobewertung identifiziert den Missbrauch von Krypto-Assets und neuen Technologien als eines der sich entwickelnden Risiken, denen Irland ausgesetzt ist. Sie weist zudem im Vergleich zur vorherigen Bewertung des Landes auf ein erhöhtes Geldwäscherisiko in Bereichen wie Krypto-Asset-Anbietern und Onlinewettanbietern hin.
Casinos mit Spielautomaten stehen unter verstärkter Aufsicht
Irlands Aktionsplan befasst sich auch mit Casino-Clubs, die Glücksspiele an Spielautomaten anbieten. Die Regierung beabsichtigt, diese Unternehmen einem strengeren Regulierungsrahmen zu unterwerfen, der eine strengere Durchsetzung der Lizenzbedingungen und der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche vorsieht.
Die Maßnahme soll der GRAI eine stärkere Aufsichtsrolle in einem Bereich verleihen, in dem die Behörden klarere Regulierungsstandards und einheitlichere Kontrollen zur Einhaltung der Vorschriften anstreben.
Der Umsetzungsplan sieht diese Maßnahme parallel zu den Maßnahmen im Bereich der Closed-Loop-Zahlungen und im Zusammenhang mit Kryptowährungen vor, wobei das zweite Quartal 2027 als Zieltermin festgelegt wurde.
Diese Entwicklung steht im Einklang mit dem umfassenden Ausbau des irischen Glücksspielregulierungssystems. Die GRAI wurde gemäß dem Glücksspielregulierungsgesetz von 2024 gegründet und ist für die Lizenzierung und Regulierung von Glücksspielen, Spielangeboten, Wetten und bestimmten Lotterieaktivitäten zuständig. Zu ihren gesetzlichen Aufgaben gehören die Überwachung der Einhaltung von Vorschriften sowie das Ergreifen von Maßnahmen, um zu verhindern, dass Glücksspiele Straftaten verursachen oder begünstigen.
Der neue Rahmen wird schrittweise eingeführt. Im Februar 2026 gab die GRAI bekannt, dass sie ihr Genehmigungsverfahren für Anträge auf Fern- und Präsenzwetten geöffnet habe.
Private Mitgliederclubs könnten einer Genehmigungspflicht unterliegen
Private Mitgliederclubs, die Glücksspieldienste anbieten, sind ein weiterer im Aktionsplan genannter Bereich. Die Regierung plant, für diese Unternehmen eine Genehmigungspflicht einzuführen.
Die erklärte Absicht besteht darin, private Mitgliederclubs in einen einheitlicheren Regulierungsrahmen einzubinden und die Transparenz sowie die Aufsicht zu stärken. Die Maßnahme zielt zudem darauf ab, das Potenzial für kriminellen Missbrauch in diesem Segment des Glücksspielsektors zu verringern.
Die vorgeschlagene Änderung ist wichtig, da sie den Regulierungsbereich über traditionelle lizenzierte Glücksspielanbieter hinaus erweitert. Sie verdeutlicht zudem den umfassenderen Ansatz der Regierung, Bereiche zu reduzieren, in denen glücksspielbezogene Aktivitäten unter vergleichsweise begrenzter Aufsicht stattfinden könnten.
Der Zeitplan für die Umsetzung sieht das zweite Quartal 2027 für diese Maßnahme vor.
Verstärkte Zusammenarbeit zwischen irischen Behörden
Die Strategie stützt sich nicht ausschließlich auf die Glücksspielregulierung. Ein zentrales Element ist die verstärkte Zusammenarbeit zwischen den für Finanzermittlung, Strafverfolgung, Besteuerung und Finanzaufsicht zuständigen Stellen.
Der 30-Punkte-Plan umfasst Maßnahmen zur Verbesserung des Informationsaustauschs und der Koordination zwischen den Behörden. Der übergeordnete Rahmen umfasst Stellen wie An Garda Síochána, die Steuerbehörde „Revenue“, die irische Zentralbank und relevante Ministerien.
Das Garda National Economic Crime Bureau in Irland verfügt bereits über Fachabteilungen, die sich mit Finanzermittlungen und Ermittlungen im Bereich der Geldwäsche befassen. Seine Finanzermittlungsstelle (Financial Intelligence Unit) nimmt Verdachtsmeldungen entgegen und analysiert diese, während die Ermittlungsstelle für Geldwäsche (Money Laundering Investigation Unit) Ermittlungen in komplexen und grenzüberschreitenden Fällen unterstützt.
Auch die Steuerbehörde (Revenue) spielt im nationalen Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche eine Rolle. Meldepflichtige Stellen sind gemäß den irischen Regelungen zur doppelten Meldung verpflichtet, Verdachtsmeldungen an die Steuerbehörde und die Finanzermittlungsstelle zu übermitteln.
Diese engere Koordinierung ist für den Glücksspielbereich von besonderer Bedeutung, da an Finanztransaktionen Zahlungsdienstleister, Banken, Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen und Kunden beteiligt sein können, die in verschiedenen Rechtsräumen tätig sind.
Künstliche Intelligenz wird Teil der AML-Diskussion
Die irische Strategie berücksichtigt auch die zunehmende Rolle der Technologie bei der Finanzkriminalität. Die Behörden versuchen, besser zu verstehen, wie künstliche Intelligenz neue AML-Risiken schaffen kann, und suchen gleichzeitig nach Instrumenten, die die Einhaltung der Vorschriften unterstützen könnten.
Die Zentralbank hat neue Technologien gesondert als einen Bereich identifiziert, der ein tieferes Verständnis seitens der Aufsicht erfordert. Irlands umfassenderes AML-Rahmenwerk geht daher über traditionelle Kundenprüfungen und Transaktionsüberwachung hinaus und entwickelt sich hin zu einem Modell, das technologische Veränderungen berücksichtigt, die sich auf das Finanzsystem auswirken.
Für Glücksspielanbieter könnte dies letztendlich Bereiche wie die automatisierte Transaktionsüberwachung, die Identitätsprüfung, die Betrugserkennung und das Risikoscoring betreffen. Die genauen Anforderungen werden jedoch von künftigen regulatorischen Leitlinien und Umsetzungsmaßnahmen abhängen.
Was die Änderungen für Glücksspielanbieter bedeuten
Der sich abzeichnende Rahmen wird wahrscheinlich die Bedeutung von Zahlungskontrollen und Verfahren zur Herkunftsfeststellung von Geldern für in Irland tätige Unternehmen erhöhen.
Anbieter sollten die Entwicklung der Anforderungen der GRAI beobachten, anstatt davon auszugehen, dass jede vorgeschlagene Maßnahme bereits rechtswirksam ist. Der Aktionsplan enthält Umsetzungsziele und erfordert weitere regulatorische Arbeiten, bevor einzelne Maßnahmen vollständig in Kraft treten.
Aus Compliance-Sicht können Unternehmen dennoch prüfen, ob ihre bestehenden Systeme in der Lage sind, Closed-Loop-Zahlungen zu unterstützen, die Herkunft der Gelder zu dokumentieren und potenziell risikoreichere Transaktionen zu identifizieren.
Anbieter, die kryptowährungsbezogene Gelder akzeptieren oder dies in Erwägung ziehen, müssen möglicherweise auch ihre Beziehungen zu Zahlungs- und Krypto-Asset-Anbietern überprüfen. Klare Aufzeichnungen, dokumentierte Risikobewertungen und angemessene Eskalationsverfahren dürften mit der Weiterentwicklung des regulatorischen Rahmens zunehmend an Bedeutung gewinnen.
Die erweiterten Durchsetzungsbefugnisse der GRAI machen die Einhaltung der Vorschriften zudem zu einem wesentlichen geschäftlichen Gesichtspunkt. Nach dem Glücksspielregulierungsgesetz von 2024 können Verstöße zu Maßnahmen wie der Aussetzung oder dem Entzug der Lizenz, erheblichen Geldstrafen und unter schwerwiegenden Umständen zu einer möglichen strafrechtlichen Verfolgung führen.
Ein umfassender Wandel in der irischen Glücksspielregulierung
Die jüngsten Maßnahmen Irlands zur Bekämpfung der Finanzkriminalität sollten im Zusammenhang mit dem umfassenderen Wandel der Glücksspielregulierung im Land betrachtet werden. Mit der Gründung der GRAI wurde eine eigene Aufsichtsbehörde geschaffen, die für die Lizenzvergabe, Aufsicht und Durchsetzung in weiten Teilen der Branche zuständig ist.
Der neue AML-Aktionsplan vertieft diesen Wandel weiter, indem er die Zahlungsintegrität, die Überprüfung der Herkunft von Geldern und die Prävention von Finanzkriminalität stärker in den Mittelpunkt der Glücksspielaufsicht rückt.
Für die Betreiber ist die Richtung klar, auch wenn einige Maßnahmen noch umgesetzt werden müssen. Die Einhaltung der Vorschriften wird zunehmend zu einer betrieblichen Anforderung, die sich auf Zahlungen, die Kundenaufnahme, die Transaktionsüberwachung und die Beziehungen zu Finanzdienstleistern auswirkt.
Fazit
Irlands neuer Aktionsplan zur Bekämpfung der Finanzkriminalität markiert eine bedeutende Entwicklung im Ansatz des Landes zur Glücksspielaufsicht. Anstatt sich auf ein einzelnes regulatorisches Thema zu konzentrieren, verknüpft der Rahmen Glücksspielzahlungen mit Kontrollen im Bereich Kryptowährungen, der Lizenzvergabe, der Finanzermittlung und der behördenübergreifenden Zusammenarbeit.
Die vorgeschriebene „Closed-Loop“-Zahlungsanforderung dürfte besondere Aufmerksamkeit auf sich ziehen, da sie von den Betreibern Änderungen an der Zahlungsinfrastruktur und den Auszahlungsverfahren erfordern könnte. Gleichzeitig signalisiert der vorgeschlagene Standard zur Herkunft der Kryptowährungsmittel, dass digitale Vermögenswerte einer genaueren Prüfung unterzogen werden, wenn sie in den regulierten Glücksspielbereich gelangen.
Die Maßnahmen bedeuten nicht, dass jede vorgeschlagene Anforderung sofort durchsetzbar ist. Viele der glücksspielspezifischen Maßnahmen haben Umsetzungsziele für das Jahr 2027 und erfordern eine weitere regulatorische Weiterentwicklung. Für Unternehmen ist die Richtung jedoch bereits vorgegeben.
Irland bewegt sich auf ein Glücksspielumfeld zu, in dem die Rückverfolgbarkeit von Zahlungen, die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und die Kontrollen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität voraussichtlich einen immer wichtigeren Teil der Einhaltung regulatorischer Vorschriften bilden werden. Die Wirksamkeit des Programms wird letztlich davon abhängen, wie die vorgeschlagenen Maßnahmen umgesetzt werden und wie konsequent Regulierungsbehörden und Betreiber sie anwenden. Für die Branche könnte eine frühzeitige Vorbereitung einen praktikableren Weg darstellen als das Abwarten, bis die endgültigen Anforderungen in Kraft treten.
Häufig gestellte Fragen
Wie sieht Irlands neue Strategie zur Bekämpfung der Geldwäsche aus?
Irlands neues Programm zur Bekämpfung der Finanzkriminalität verbindet eine nationale Risikobewertung mit einem 30-Punkte-Aktionsplan, der sich mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung befasst. Es umfasst Maßnahmen, die die Bereiche Glücksspiel, Kryptowährungen, Finanzermittlung und behördliche Zusammenarbeit betreffen.
Wie wirken sich die neuen Vorschriften auf Glücksspielanbieter aus?
Die geplanten Maßnahmen könnten Glücksspielanbieter dazu verpflichten, ihre Zahlungskontrollen zu verstärken, Auszahlungen im geschlossenen Kreislauf einzuführen, verstärkte Prüfungen bei kryptowährungsbezogenen Geldern durchzuführen und einer strengeren behördlichen Aufsicht zu unterliegen.
Was ist ein geschlossenes Zahlungssystem im Glücksspielbereich?
Ein geschlossenes Zahlungssystem erfordert, dass Kundenzahlungen über dasselbe Zahlungskonto erfolgen, das auch für Einzahlungen genutzt wurde. Ziel ist es, die Rückverfolgbarkeit zu verbessern und die Möglichkeiten zu verringern, Gelder zwischen nicht miteinander verbundenen Zahlungskanälen zu transferieren.
Wann wird die Closed-Loop-Anforderung für Glücksspiele voraussichtlich in Kraft treten?
Der irische Umsetzungsplan überträgt die Closed-Loop-Maßnahme für Glücksspiele der irischen Glücksspielaufsichtsbehörde (Gambling Regulatory Authority of Ireland) mit einem angestrebten Umsetzungstermin im zweiten Quartal 2027.
Werden Kryptowährungen im irischen Glücksspielsektor strengeren Kontrollen unterliegen?
Ja. Der Aktionsplan sieht einen Branchenstandard vor, der die Akzeptanz von Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen als Geldquelle regelt, einschließlich angemessener Sorgfaltspflichten und der Überprüfung der Legitimität der Gelder.
Welche Aufsichtsbehörde ist in Irland für Glücksspiele zuständig?
Die irische Glücksspielaufsichtsbehörde (Gambling Regulatory Authority of Ireland) ist die zuständige Aufsichtsbehörde des Landes für Glücksspiele, Gaming, Wetten und bestimmte Lotterieaktivitäten.
Werden Casino-Clubs mit Spielautomaten einer strengeren Regulierung unterliegen?
Der Aktionsplan sieht einen robusteren Regulierungsrahmen für Casino-Clubs vor, die Glücksspiele an Spielautomaten betreiben, einschließlich einer strengeren Durchsetzung der Lizenzbedingungen und der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Werden private Mitglieder-Glücksspielclubs Lizenzen benötigen?
Der Aktionsplan sieht verbindliche Lizenzanforderungen für private Mitgliederclubs vor, die Glücksspieldienste anbieten. Die Maßnahme zielt darauf ab, die Aufsicht zu stärken und das Potenzial für kriminellen Missbrauch zu verringern.
Warum konzentriert sich Irland gleichzeitig auf Kryptowährungen und Glücksspiel?
Beide Bereiche beinhalten Finanztransaktionen, die Herausforderungen hinsichtlich der Rückverfolgbarkeit und der Herkunft der Gelder mit sich bringen können. Irlands Strategie behandelt sie daher als Teil eines umfassenderen Rahmens zur Prävention von Finanzkriminalität und nicht als völlig getrennte regulatorische Themen.
Bedeutet der neue Plan, dass alle Maßnahmen bereits in Kraft sind?
Nein. Der 30-Punkte-Aktionsplan enthält Maßnahmen, die noch umgesetzt werden müssen. Für mehrere Maßnahmen im Bereich Glücksspiel ist das zweite Quartal 2027 als Zieltermin vorgesehen; daher sollten Betreiber zwischen angekündigten politischen Maßnahmen und bereits rechtswirksamen Anforderungen unterscheiden.
Hinweis für Betreiber: Die geplanten Maßnahmen sollten von Glücksspielunternehmen frühzeitig beobachtet werden, da sie Zahlungsverkehr, Kundenprüfung und Geldwäscheprävention betreffen können.
Die zuständige Gambling Regulatory Authority of Ireland informiert über die Entwicklung der Glücksspielregulierung. Weitere iGaming-Analysen finden Sie in unserer iGaming-Übersicht.
