Damex enthüllt: Europas Fintech Star im Fokus

Nur wenige Start-ups haben sich inner­halb der euro­päi­schen Fintech- und Kryp­to­re­gu­lie­rungs­land­schaft so schnell und ambi­tio­niert neu posi­tio­niert wie Damex. Das Unter­nehmen wurde 2017 in Gibraltar unter dem Namen Digital Asset Manage­ment Ltd („DAM“) gegründet und sollte ursprüng­lich Kunden beim Kauf, der Verwal­tung, dem Versand und der Spei­che­rung digi­taler Vermö­gens­werte in einem regu­lierten Umfeld unter­stützen.

Laut seiner offi­zi­ellen Website wurde das Unter­nehmen von Sam Buxton, Thomas Johnson, Jeremy King, Scott McKim und Philip Vasquez gemeinsam gegründet. Das Unter­nehmen gibt an, dass jede dieser Personen weiterhin eine stra­te­gi­sche Rolle in seinem Betrieb spielt. Herr Buxton ist jetzt Vorsit­zender, Herr McKim ist Chief Opera­tions Officer, Herr Vasquez ist Chief Legal Officer, Herr Johnson ist Opera­tions Director und Herr King ist Chief Invest­ment Officer.

Zum Führungs­team von Damex gehören außerdem Kriya Patel (Chief Execu­tive Officer), Pete Burgess (Chief Commer­cial Officer), Alex­andra Carreras (Chief Finan­cial Officer), Miguel Ortega (Chief Marke­ting Officer), Ricardo Abunassar (Chief Tech­no­logy Officer), Erwin Gerritsen (Chief Product Officer) und Carol Molina (Chief Execu­tive Officer für Nord- und Südame­rika). Jeder von ihnen bringt spezi­fi­sches Fach­wissen in den Berei­chen Regu­lie­rungs­tech­no­logie, digi­tale Zahlungen und Geschäfts­ent­wick­lung sowohl im Krypto- als auch im tradi­tio­nellen Finanz­sektor mit.

Diese Führungs­struktur spie­gelt die sich entwi­ckelnde Iden­tität von Damex als grenz­über­schrei­tendes Zahlungs­un­ter­nehmen wider, das sich an der Schnitt­stelle von Compli­ance, Block­chain-Infra­struktur und inter­na­tio­naler Fintech posi­tio­niert. Laut der Damex-Team­seite sind insge­samt 36 Mitar­beiter beschäf­tigt (darunter auch Prak­ti­kanten und Assis­tenten).

Öffent­liche Aufzeich­nungen des Gibraltar Compa­nies House weisen auf relativ beschei­dene Finanz­ak­ti­vi­täten in den ersten Jahren hin. Bis 2024 vermark­tete sich Damex aktiv als „gren­zen­loses Zahlungs­öko­system”, das in mehreren Ländern tätig ist, darunter Gibraltar, Malta, Litauen, die Isle of Man und Spanien. Diese expan­die­rende Präsenz hat die Aufmerk­sam­keit von Bran­chen­ak­teuren und Regu­lie­rungs­be­hörden auf sich gezogen. Unsere sieben­tei­lige Unter­su­chung wird die Entwick­lung des Unter­neh­mens, seine Unter­neh­mens­struktur, die Einhal­tung von Vorschriften und wich­tige Part­ner­schaften unter­su­chen.

Vom Krypto-Broker zum regu­lierten Zahlungs­netz­werk

Archi­vierte Werbe­ma­te­ria­lien und öffent­liche Bekannt­ma­chungen zeigen, dass Damex ursprüng­lich Krypto-Erwerbs- und Verwah­rungs­dienst­leis­tungen für vermö­gende Privat­per­sonen anbot. Kunden konnten Fiat-Währungen auf die Konten von Damex in Gibraltar über­weisen, wobei das Unter­nehmen den Kauf und Transfer von Kryp­to­wäh­rungen wie Bitcoin und Ether ermög­lichte. Dieses Service­mo­dell wurde im Rahmen des 2018 einge­führten Regu­lie­rungs­rah­mens für Distri­buted-Ledger-Tech­no­logie (DLT) in Gibraltar entwi­ckelt.

Im Laufe der Zeit expan­dierte Damex in die Bereiche Fiat-Onboar­ding, Zahlungs­dienste, Karten­aus­gabe und eine eigene Einzel­han­dels­platt­form. Das Unter­nehmen erhielt 2023 eine E‑Geld-Institut-Lizenz (EMI) in Litauen und 2024 eine Lizenz als Dienst­leister für virtu­elle Finanz­an­lagen (VFA) der Klasse 3 in Malta. Jede Geneh­mi­gung erwei­terte die Markt­reich­weite von Damex und brachte zusätz­liche juris­dik­ti­ons­spe­zi­fi­sche Verpflich­tungen mit sich, darunter Anfor­de­rungen an die Kapi­ta­l­ad­äquanz, die lokale Perso­nal­aus­stat­tung und die Compli­ance­auf­sicht.

Eigen­tums­struktur und juris­ti­sche Personen

Öffent­liche Aufzeich­nungen und Unter­neh­mens­an­gaben zeigen, dass die Holding­struktur der Damex Group in Gibraltar veran­kert ist, wobei The Expe­ri­ence Holding Limited als Mutter­ge­sell­schaft regis­triert ist. Unter diesem Dach hat Damex mehrere Toch­ter­ge­sell­schaften in verschie­denen Juris­dik­tionen, darunter:

• Digital Asset Manage­ment Ltd (Gibraltar)
• Damex Digital Ltd (Malta)
• Damex.io UAB (Litauen)
• Damex IOM Limited (Isle of Man)
• Damex Manage­ment­s­pain SL

Jede Einheit unter­liegt den jewei­ligen natio­nalen Rechts- und Regu­lie­rungs­rahmen und verfügt laut offi­zi­ellen Angaben über einen eigenen Vorstand. Verschie­dene Mitglieder des Führungs­teams von Damex bekleiden leitende oder Führungs­po­si­tionen in mehr als einer Toch­ter­ge­sell­schaft.

Seit 2025 ist Sam Buxton Vorsit­zender von Damex und Scott McKim Chief Opera­tions Officer. Herr McKim ist in bestimmten regu­la­to­ri­schen Funk­tionen inner­halb der Geschäfts­tä­tig­keit der Gruppe in Gibraltar aufge­führt. Philip Vasquez, ein in Gibraltar zuge­las­sener Rechts­an­walt, ist Chief Legal Officer und spielt eine zentrale Rolle in recht­li­chen und Gover­nance-Ange­le­gen­heiten auf Grup­pen­e­bene.

In Malta ist Dr. Justine Scerri Herrera als Direk­torin von Damex Digital Ltd. einge­tragen. Sie ist auch mit MK Fintech Part­ners Ltd verbunden, die als Vertreter der Anwalts­kanzlei Michael Kyprianou und des malte­si­schen CSP Michael Kyprianou Services Ltd. Sitz­dienst­leis­tungen für das ehemals in Malta lizen­zierte VFA-Unter­nehmen erbringt. Diese Verbin­dungen werden in der Malta-spezi­fi­schen Folge dieser Serie zusammen mit den Leit­li­nien der MFSA zu Substanz- und Outsour­cing-Anfor­de­rungen unter­sucht.

Die Über­schnei­dung von Führungs­po­si­tionen in verschie­denen regu­lierten Unter­nehmen ist für Fintech-Gruppen mit einer einheit­li­chen Betriebs­stra­tegie nicht unge­wöhn­lich.

Solche Verein­ba­rungen können jedoch berech­tigte regu­la­to­ri­sche Fragen hinsicht­lich der opera­tiven Unab­hän­gig­keit, der Gover­nance-Kontrollen und der Tren­nung regu­lierter Funk­tionen aufwerfen. Diese Aspekte werden in den Teilen drei und vier dieser Reihe unter Bezug­nahme auf die gesetz­li­chen Verpflich­tungen in den einzelnen Rechts­ord­nungen näher unter­sucht.

Einnah­me­quellen und Geschäfts­mo­dell

Damex veröf­fent­licht keine konso­li­dierten Konzern­ab­schlüsse. Aus den in Gibraltar einge­reichten Berichten der Geschäfts­füh­rung geht hervor, dass die Einnah­me­quellen unter anderem folgende sind:

• Umrech­nungs­spreads zwischen Krypto-Groß­han­dels­märkten und Privat­kunden
• Inter­ch­ange- und Bear­bei­tungs­ge­bühren über Modulr Finance B.V. (EU) und Modulr FS Ltd (UK)
• Zusatz­dienst­leis­tungen wie Token-Listings, Staking-Prämien und OTC-Provi­sionen

Das Unter­nehmen hat ange­geben, seit 2021 ein durch­schnitt­li­ches jähr­li­ches Wachstum von über 80 Prozent erzielt zu haben, obwohl diese Zahlen von uns nicht unab­hängig geprüft wurden. In Artikel 6 wird die Abhän­gig­keit von Damex von Modulr unter­sucht, dessen briti­sche Unter­lagen anhal­tende opera­tive Verluste ausweisen.

Zustän­dige Regu­lie­rung und lokale Substanz

Damex unter­liegt mehreren Regu­lie­rungs­sys­temen, darunter:

• Die DLT-Vorschriften von Gibraltar, die von der Gibraltar Finan­cial Services Commis­sion über­wacht werden
• Das E‑Geld-System Litauens unter der Bank of Lithuania
• Der Rechts­rahmen Maltas, der von der Malta Finan­cial Services Autho­rity und der Finan­cial Intel­li­gence Analysis Unit über­wacht wird
• Das System der Isle of Man für wert­ge­stützte Token nach der Über­nahme von Black­fridge EX durch Damex

Wir sind uns derzeit nicht sicher, welche Manage­ment­dienst­leis­tungen das spani­sche Unter­nehmen anbietet und ob dies zusätz­liche Anfor­de­rungen mit sich bringt. Wir werden uns jedoch mit diesen Fragen befassen, einschließ­lich derje­nigen, die das Marke­ting und die Einhal­tung der Devi­sen­vor­schriften betreffen, sofern sie zutreffen. Ob Damex in diesen Rechts­ord­nungen über eine ausrei­chende opera­tive Substanz verfügt, wird in späteren Arti­keln analy­siert werden.

Führungs­kräfte und regu­la­to­ri­sche Funk­tionen

In den Unter­neh­mens­ver­öf­fent­li­chungen und auf der Website von Damex werden die folgenden Führungs­kräfte aufge­führt:

• Kriya Patel – Chief Execu­tive Officer
• Sam Buxton – Vorsit­zender und Mitbe­gründer
• Scott McKim – Chief Opera­tions Officer und Mitbe­gründer
• Philip Vasquez – Chief Legal Officer und Mitbe­gründer
• Thomas Johnson – Opera­tions Director und Mitbe­gründer
• Jeremy King – Chief Invest­ment Officer und Mitbe­gründer
• Darüber hinaus sind bestimmte Personen in regu­lierten Funk­tionen in den lizen­zierten Toch­ter­ge­sell­schaften der Gruppe aufge­führt:
• Dr. Justine Scerri Herrera – Direk­torin von Damex Digital Ltd (Malta), verbunden mit MK Fintech Part­ners und der Anwalts­kanzlei Michael Kyprianou
• Romanas Raman­auskas – Compli­ance Officer für Damex.io UAB (Litauen)

Grecia Ballard und Nick Maybin – Verant­wort­liche Personen für Damex IOM Limited (Isle of Man) – Beide sind nicht auf der Damex-Team­seite aufge­führt.

Die Vertei­lung von Führungs­po­si­tionen auf mehrere Unter­nehmen spie­gelt das inte­grierte Betriebs­mo­dell von Damex wider. Obwohl dies in grenz­über­schrei­tenden Fintech-Gruppen üblich ist, wirft es Fragen hinsicht­lich des Umfangs der tägli­chen juris­dik­ti­ons­spe­zi­fi­schen Aufsicht auf, insbe­son­dere in Berei­chen mit expli­ziten Anfor­de­rungen an die AML- und Compli­ance­auf­sicht.

Bran­chen­an­er­ken­nung und regu­la­to­ri­scher Kontext

Damex wurde in den letzten Jahren in mehreren Bran­chen-Short­lists aufge­führt und in zahl­rei­chen Fintech-Rankings vorge­stellt. Auf seiner Website finden sich Kunden­be­wer­tungen, die posi­tive Nutzer­er­fah­rungen beschreiben, wobei insbe­son­dere die opera­tive Effi­zienz, die Zugäng­lich­keit und der Kunden­sup­port gelobt werden. Zum Zeit­punkt der Erstel­lung dieses Arti­kels wurden von den Aufsichts­be­hörden in Malta, Gibraltar, auf der Isle of Man, in Spanien oder Litauen keine öffent­li­chen Durch­set­zungs­maß­nahmen gegen Damex ergriffen.

Dennoch bleibt der regu­la­to­ri­sche Hinter­grund rele­vant. Die Malta Finan­cial Services Autho­rity (MFSA) und die Bank von Litauen haben in den letzten Jahren jeweils bran­chen­weite Mittei­lungen heraus­ge­geben, in denen sie die Lizenz­in­haber an ihre gesetz­li­chen Pflichten in Bezug auf lokale Substanz, Gover­nance-Aufsicht und Outsour­cing-Prak­tiken erin­nern. Diese Mahnungen richten sich nicht speziell an Damex, aber sie unter­strei­chen die Bedeu­tung klarer Betriebs­struk­turen in grenz­über­schrei­tenden Fintech-Modellen.

Abhän­gig­keit von Modulr und opera­tive Wider­stands­fä­hig­keit

Ein wesent­li­cher Bestand­teil der Fiat-Abrech­nungs­funk­tionen von Damex wird durch die Part­ner­schaft mit Modulr bereit­ge­stellt, einem in Groß­bri­tan­nien ansäs­sigen E‑Geld-Institut (EMI), das von der Finan­cial Conduct Autho­rity zuge­lassen ist. Die euro­päi­schen Dienst­leis­tungen von Modulr werden über Modulr Finance B.V. in den Nieder­landen erbracht, während die briti­schen Dienst­leis­tungen über Modulr FS Ltd. abge­wi­ckelt werden.

Im Rahmen der Kunde­n­er­fah­rung von Damex mani­fes­tiert sich diese Bezie­hung in der Bereit­stel­lung von White-Label-IBAN-Konten, die mit der Damex-Anwen­dung verknüpft sind. In der Praxis ist Modulr das regu­lierte Unter­nehmen, das für die Siche­rung von Fiat-Geldern gemäß den geltenden EMI-Vorschriften verant­wort­lich ist, während Damex die kunden­ori­en­tierte Platt­form und die Schnitt­stelle für die Konto­ver­wal­tung bereit­stellt.

Modulr schloss eine Finan­zie­rungs­runde der Serie C in Höhe von 108 Millionen US-Dollar ab, was auf eine bedeu­tende insti­tu­tio­nelle Unter­stüt­zung hindeutet. Die beim briti­schen Handels­re­gister Compa­nies House einge­reichten Unter­lagen für Modulr FS Ltd zeigen jedoch wieder­keh­rende jähr­liche Verluste in Höhe von 25 bis 30 Millionen Euro. Damex hat öffent­lich erklärt, dass im Falle einer Unter­bre­chung der Dienste von Modulr alter­na­tive Vorkeh­rungen getroffen werden können, obwohl die Iden­tität dieser Backup-Anbieter nicht bekannt gegeben wurde. Diese Abhän­gig­keit und die damit verbun­denen Notfall­pläne werden in Teil sechs dieser Serie näher analy­siert.

Warum ist diese Unter­su­chung wichtig?

Die endgül­tige Umset­zungs­phase der EU-Verord­nung über Märkte für Krypto-Assets (MiCAR) wurde für den 30. Dezember 2024 fest­ge­legt, wobei die spezi­fi­schen Bestim­mungen für Stab­le­coins bereits seit Juni 2024 in Kraft sind. Diese regu­la­to­ri­sche Über­ar­bei­tung wird Krypto-Asset-Dienst­leis­tern in allen EU-Mitglied­staaten harmo­ni­sierte Anfor­de­rungen in Bezug auf Lizen­zie­rung, Gover­nance, Kapital und Offen­le­gung aufer­legen.

Damex ist in mehreren regu­lierten Rechts­räumen inner­halb und außer­halb der EU vertreten (Carol Molina – Chief Execu­tive Officer für Nord- und Südame­rika) und befindet sich damit in einer Posi­tion, die ihm unter MiCAR First-Mover-Vorteile verschaffen könnte. Gleich­zeitig ist die Gruppe aufgrund ihrer grenz­über­schrei­tenden Abhän­gig­keiten und ihres Gover­nance-Modells ein nütz­li­ches Fall­bei­spiel dafür, wie sich die regu­la­to­ri­sche Harmo­ni­sie­rung auf opera­tive Struk­turen auswirken wird. Diese Serie zielt darauf ab, diese Auswir­kungen ausschließ­lich anhand von Primär­do­ku­menten und über­prüf­baren öffent­li­chen Aufzeich­nungen darzu­stellen.

Forschungs­me­thodik

Die dieser Reihe zugrunde liegende Forschung stützt sich ausschließ­lich auf offi­zi­elle Unter­neh­mens­re­gister, öffent­liche Regu­lie­rungs­da­ten­banken und Doku­men­ta­ti­ons­ma­te­rial von Unter­neh­mens­web­sites. Im Juni 2025 wurde ein Frage­bogen an Vertreter von Damex verschickt, darunter Dr. Justine Scerri Herrera in ihrer Eigen­schaft als Direk­torin von Damex Digital Ltd in Malta und an die Führungs­kräfte Sam Buxton, Scott McKim, Philip Vasquez und Matteo Ales­sandro. Die Fragen betrafen die Unter­neh­mens­füh­rung, die Perso­nal­aus­stat­tung im Bereich Compli­ance, die grenz­über­schrei­tende Substanz und die opera­tive Abhän­gig­keit von Zahlungs­part­nern.

Die Empfänger wurden gebeten, bis zum 27. Juni 2025 zu antworten. Zum Zeit­punkt der Veröf­fent­li­chung lag noch keine Bestä­ti­gung oder Antwort vor. Sollten Damex oder seine Vertreter in Zukunft nach­prüf­bare Klar­stel­lungen oder Korrek­turen vorlegen, werden diese in die nach­fol­genden Ausgaben aufge­nommen.

Eine komplexe und expan­die­rende Struktur

Seit seinen Anfängen in Gibraltar als Boutique-Broker für digi­tale Vermö­gens­werte hat sich Damex zu einer Gruppe mit mehreren Lizenzen für Zahlungen und Krypto-Vermö­gens­werte entwi­ckelt, die in Gibraltar, Malta, Litauen, auf der Isle of Man und in Spanien regu­liert ist. Das Führungs­team besteht sowohl aus den ursprüng­li­chen Mitbe­grün­dern als auch aus später hinzu­ge­kom­menen Führungs­kräften, deren Aufgaben sich über mehrere Rechts­ord­nungen hinweg über­schneiden.

Dieses Modell spie­gelt Ambi­tionen und Größe wider, erhöht aber auch die Compli­ance-Belas­tung und die Gover­nance-Risiken, die mit grenz­über­schrei­tenden Fintech-Geschäften verbunden sind. Diese werden mit Inkraft­treten von MiCAR und verwandten Rahmen­werken noch deut­li­cher werden, insbe­son­dere in den Berei­chen lokale Substanz und Tren­nung der regu­la­to­ri­schen Zustän­dig­keiten.

Bereiche für weitere Über­prü­fungen

Dieser erste Artikel beschreibt die Unter­neh­mens­ge­schichte von Damex, die Zusam­men­set­zung der Geschäfts­lei­tung und das allge­meine Betriebs­mo­dell. Außerdem werden Bereiche iden­ti­fi­ziert, die einer einge­hen­deren Über­prü­fung bedürfen:

• Inwie­weit die Fiat-Zahlungs­in­fra­struktur der Gruppe von Modulr und alter­na­tiven Verein­ba­rungen abhängt.
• Die opera­tive Präsenz und der Perso­nal­be­stand in regu­lierten Rechts­ord­nungen wie Litauen, Malta und der Isle of Man.
• Die Gover­nance-Über­le­gungen, die sich aus der Tatsache ergeben, dass Direk­toren oder Führungs­kräfte Funk­tionen in mehreren Unter­neh­mens­ein­heiten der Gruppe ausüben, und
• im Falle Maltas mögliche Verbin­dungen zu Treu­hand- oder Unter­neh­mens­dienst­leis­ter­ver­ein­ba­rungen.
• Ob das derzei­tige Compli­ance-Rahmen­werk von Damex den sich entwi­ckelnden AML- und CTF-Verpflich­tungen in ganz Europa entspricht.

Diese Fragen basieren auf öffent­lich zugäng­li­chen Infor­ma­tionen und sind keine Anschul­di­gungen. Sie werden in den folgenden Teilen dieser Reihe unter Bezug­nahme auf gesetz­liche Anfor­de­rungen und verfüg­bare Beweise behan­delt.

Nächste Schritte in dieser Reihe

Teil zwei befasst sich mit Gibraltar, dem Land, in dem Damex gegründet wurde und seinen Sitz hat. Dabei werden der Regu­lie­rungs­rahmen für Distri­buted-Ledger-Tech­no­logie (DLT), die Lizen­zie­rungs­ge­schichte von Damex und der Umfang der Aufsichts­tä­tig­keit, der aus öffent­li­chen Aufzeich­nungen ersicht­lich ist, analy­siert.

• Die späteren Teile befassen sich mit folgenden Themen:
• Litauen und das Ein-Mitar­beiter-Modell für Damex.io UAB.
• Malta und die treu­hän­de­ri­sche Lizen­zie­rungs­struktur von Damex Digital Ltd.
• Die Isle of Man, Black­fridge EX und die Regu­lie­rung von Stab­le­coins.
• Die opera­tive Abhän­gig­keit von Damex von Modulr und damit verbun­dene Notfall­maß­nahmen.
• Eine abschlie­ßende länder­über­grei­fende Risi­ko­be­wer­tung und Schluss­fol­ge­rungen.

FAQs

Was ist Damex und wann wurde das Unter­nehmen gegründet?
Damex ist ein Fintech- und Kryp­to­zah­lungs­un­ter­nehmen, das 2017 in Gibraltar unter dem Namen Digital Asset Manage­ment Ltd gegründet wurde.

Wer sind die Gründer von Damex?
Damex wurde von Sam Buxton, Thomas Johnson, Jeremy King, Scott McKim und Philip Vasquez gegründet, die alle weiterhin stra­te­gi­sche Rollen inne­haben.

Welche Dienst­leis­tungen bietet Damex an?
Damex bietet Krypto-Brokerage, Fiat-Onboar­ding, Zahlungs­dienste, Karten­aus­gabe und eine eigene Retail-Platt­form in mehreren Ländern an.

Welche regu­la­to­ri­schen Lizenzen besitzt Damex?
Damex besitzt eine E‑Geld-Insti­tuts­li­zenz (EMI) in Litauen und eine Class-3-VFA-Service-Provider-Lizenz in Malta.

In welchen Ländern ist Damex tätig?
Damex ist in Gibraltar, Malta, Litauen, auf der Isle of Man und in Spanien aktiv und unter­hält in jedem Land Toch­ter­ge­sell­schaften.

Wer sind die wich­tigsten Führungs­kräfte bei Damex?
Zu den Führungs­kräften gehören Kriya Patel (CEO), Sam Buxton (Chairman), Scott McKim (COO), Philip Vasquez (CLO) und Jeremy King (CIO).

Wie verwaltet Damex seine Fiat-Zahlungs­in­fra­struktur?
Damex nutzt Modulr, ein von der FCA zuge­las­senes EMI aus dem Verei­nigten König­reich, für IBAN-Konten und Fiat-Abwick­lungen, inklu­sive Notfall­plänen.

Was sind die Haupt­ein­nah­me­quellen von Damex?
Einnahmen stammen aus Krypto-Konver­si­ons­spreads, Zahlungs­ge­bühren über Modulr, Token-Listings, Staking-Beloh­nungen und OTC-Kommis­sionen.

Wie stellt Damex die Einhal­tung länder­spe­zi­fi­scher Vorschriften sicher?
Jede Toch­ter­ge­sell­schaft folgt lokalen Vorschriften, darunter Gibraltar DLT, Litauen EMI, Malta MFSA und Isle of Man Token-Regu­la­rien, unter Aufsicht des Manage­ments.

Warum ist Damex im Rahmen der EU-Krypto-Vorschriften rele­vant?
Damex’ grenz­über­schrei­tende Präsenz verschafft poten­zi­elle Vorteile unter MiCAR, verdeut­licht jedoch Heraus­for­de­rungen bei Gover­nance und Compli­ance.

Haftungs­aus­schluss

Diese Veröf­fent­li­chung ist Teil einer laufenden inves­ti­ga­tiven Serie, die auf öffent­lich zugäng­li­chen Infor­ma­tionen und direkter Korre­spon­denz basiert. Alle Angaben stützen sich auf nach­prüf­bare Belege aus regu­la­to­ri­schen, staat­li­chen oder unter­neh­mens­be­zo­genen Quellen. Es werden keine Vorwürfe von Fehl­ver­halten erhoben.

Die hierin genannten Personen und Orga­ni­sa­tionen hatten vor der Veröf­fent­li­chung die Möglich­keit zur Stel­lung­nahme. Zum Zeit­punkt der Erstel­lung lagen keine Antworten vor. Sollten in Zukunft veri­fi­zierte Korrek­turen bereit­ge­stellt werden, werden diese in aktua­li­sierten Ausgaben berück­sich­tigt. Dieser Inhalt wurde zu Infor­ma­tions- und jour­na­lis­ti­schen Zwecken unter Einhal­tung der geltenden Gesetze zu Verleum­dung und Medien im Verei­nigten König­reich und der Euro­päi­schen Union erstellt.

Quellen

Gibraltar Compa­nies House – https://www.companieshouse.gi

Malta Finan­cial Services Autho­rity (MFSA) – https://www.mfsa.mt

Finan­cial Intel­li­gence Analysis Unit (FIAU), Malta – https://fiau.gov.mt

Bank of Lithuania – https://www.lb.lt/en

Gibraltar Finan­cial Services Commis­sion – https://www.gfsc.gi

UK Compa­nies House – Modulr FS Ltd – https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/09897919

Damex Website – https://damex.io

Behörden und Kontakte für formelle Beschwerden oder Infor­ma­ti­ons­aus­tausch

Gibraltar (Teil 2: DLT-Compli­ance und Grün­dungs­ju­ris­dik­tion)
Gibraltar Finan­cial Services Commis­sion (GFSC) – Zur Meldung von Problemen im Zusam­men­hang mit Distri­buted Ledger Tech­no­logy-Lizenzen oder regu­la­to­ri­schem Verhalten: https://www.gfsc.gi/consumer/submit-a-complaint

Litauen (Teil 3: Damex.io UAB und Substanz­an­for­de­rungen)
Bank of Lithuania (Lietuvos Bankas) – Für Aufsicht über EMI-Lizenzen und AML-Kontrollen: https://www.lb.lt/en/contacts#contact_form

Malta (Teil 4: Treu­hand­struktur und Aufsicht)
Malta Finan­cial Services Autho­rity (MFSA) – Für die Aufsicht von Dienst­leis­tern und die Einhal­tung von Fit-and-Proper-Vorgaben: https://www.mfsa.mt/about-us/contact/
Finan­cial Intel­li­gence Analysis Unit (FIAU) – Für AML‑, CFT- und Outsour­cing-Kontroll­fragen: https://fiau.gov.mt/contact/

Isle of Man (Teil 5: Black­fridge EX und Stab­le­coin-Aufsicht)
Isle of Man Finan­cial Services Autho­rity – Zur Meldung von Problemen im Zusam­men­hang mit Stab­le­coins, Token-Ausgabe und Finanz­auf­sicht: https://www.iomfsa.im/complaints/

Verei­nigtes König­reich (Teil 6: Modulr-Abhän­gig­keit und Siche­rungs­be­denken)
Finan­cial Conduct Autho­rity (FCA) – Für Aufsicht über EMI, Siche­rungs­fehler oder Risiken durch Dritt­an­bieter: https://www.fca.org.uk/contact

Euro­pa­weit (grenz­über­schrei­tende Fragen rele­vant für Teil 7)
Euro­pean Banking Autho­rity (EBA) – Für Pass­porting, Aufsichts- und Siche­rungs­ver­stöße: https://www.eba.europa.eu/about-us/contact-us
Euro­pean Secu­ri­ties and Markets Autho­rity (ESMA) – Für Krypto-Asset-Vorschriften und MiCAR-Rück­mel­dungen: https://www.esma.europa.eu/contact-us

Optional für Whist­le­b­lower-Schutz und Meldungen
Finan­cial Action Task Force (FATF) – Für globale AML/CFT-Rahmen­be­din­gungen: https://www.fatf-gafi.org/en/contact.html
Inter­na­tional Asso­cia­tion of Gaming Regu­la­tors (IAGR) – Bei umfas­sen­deren Anliegen zu Zahlungs­in­fra­struktur für Hoch­ri­siko-Sektoren: https://iagr.org/contact/