FIAU Compli­ance Anfor­de­rungen 2025 jetzt online verfügbar

Die Finan­cial Intel­li­gence Analysis Unit (FIAU) hat den Frage­bogen zur Risi­ko­be­wer­tung 2025 (REQ 2025) offi­ziell auf dem Portal Compli­ance and Super­vi­sion Plat­form for Asses­sing Risk (CASPAR) veröf­fent­licht. Ab dem 3. März 2025 müssen alle Glücks­spiel­an­bieter, die der Recht­spre­chung Maltas unter­liegen, dieses wich­tige Compli­ance-Doku­ment ausfüllen und einrei­chen.

Obli­ga­to­ri­sche Einhal­tung und Einrei­chungs­frist

Die Frist für Glücks­spiel­be­treiber zur Einrei­chung ihrer ausge­füllten REQ 2025 ist auf den 10. April 2025 fest­ge­legt. Die FIAU hat betont, wie wichtig die recht­zei­tige Einrei­chung ist, um die Einhal­tung der malte­si­schen Vorschriften zur Bekämp­fung von Geld­wä­sche (AML) und Terro­ris­mus­fi­nan­zie­rung (CTF) sicher­zu­stellen.

Zur Erleich­te­rung des Prozesses hat die FIAU vorab sowohl eine Excel- als auch eine PDF-Version des Frage­bo­gens bereit­ge­stellt. Diese Formate sollen den Wirt­schafts­be­tei­ligten helfen, die notwen­digen Infor­ma­tionen zu sammeln, bevor sie ihre Antworten in das CASPAR-Portal eingeben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Über­mitt­lung ausschließ­lich über CASPAR erfolgen muss, da alter­na­tive Methoden nicht akzep­tiert werden.

Konse­quenzen bei Nicht­ein­hal­tung

Wird die REQ 2025 nicht bis zum 10. April einge­reicht, kann dies zu schwer­wie­genden Verstößen gegen die Vorschriften führen. Insbe­son­dere riskieren die Betreiber einen Verstoß gegen Verord­nung 19 der Preven­tion of Money Laun­de­ring and Funding of Terro­rism Regu­la­tions (PMLFTR) sowie gegen Abschnitt 5.12 der Durch­füh­rungs­ver­fahren. Diese Verstöße könnten zu Verwal­tungs­sank­tionen gemäß Verord­nung 21 der PMLFTR führen, die erheb­liche Geld­strafen oder andere regu­la­to­ri­sche Maßnahmen umfassen können.

Die FIAU hat erneut darauf hinge­wiesen, dass die Glücks­spiel­be­treiber diese Fristen einhalten müssen, da eine Nicht­ein­hal­tung auch Auswir­kungen auf ihren Ruf haben und ihren Zulas­sungs­status beein­träch­tigen könnte.

Anfor­de­rungen für Betreiber

Neben der Einrei­chung des REQ 2025 müssen Glücks­spiel­be­treiber sicher­stellen, dass ihre CASPAR-Regis­trie­rung aktiv und auf dem neuesten Stand ist. Dazu gehört auch die Pflege eines korrekten Subjekt­pro­fils, das aktu­elle Details enthalten muss, wie zum Beispiel:

• Eigen­tums­ver­hält­nisse: Die Betreiber müssen klare und aktua­li­sierte Angaben zu den Aktio­nären und wirt­schaft­li­chen Eigen­tü­mern machen.
• Finan­zi­elle Infor­ma­tionen: Die Unter­nehmen müssen rele­vante Finanz­daten offen­legen, einschließ­lich Umsatz­zahlen und Risi­ko­ex­po­si­tion.
• Ziel­märkte: Die Betreiber müssen die Gerichts­bar­keiten angeben, in denen sie tätig sind, einschließ­lich Risi­ko­be­wer­tungen dieser Märkte.
• Bewer­tung des Geschäfts­ri­sikos (BRA): Es muss eine umfas­sende Bewer­tung der Risi­ko­ex­po­si­tion des Betrei­bers vorge­legt werden, aus der hervor­geht, wie er die Risiken der Finanz­kri­mi­na­lität eindämmt.

Ausnahmen für bestimmte Wirt­schafts­be­tei­ligte

Markt­teil­nehmer, die während des Über­prü­fungs­jahres keine „rele­vanten Akti­vi­täten“ oder „rele­vanten Finanz­ge­schäfte“ betrieben haben, können eine Ausnahme bean­tragen. Diese Wirt­schafts­be­tei­ligten müssen ihren Antrag auf Befreiung vor Ablauf der Frist per E‑Mail an compliance@fiaumalta.org einrei­chen. Die FIAU wird diese Anträge von Fall zu Fall prüfen, und die Wirt­schafts­be­tei­ligten sollten Begrün­dungen und Belege zur Unter­maue­rung ihrer Ansprüche vorlegen.

Warum die REQ 2025 für Maltas Glücks­spiel­in­dus­trie von entschei­dender Bedeu­tung ist

Das REQ ist ein grund­le­gendes Instru­ment in Maltas Bemü­hungen zur Bekämp­fung von Geld­wä­sche und Finanz­kri­mi­na­lität in seinem iGaming-Sektor. Ange­sichts der inter­na­tio­nalen Kontrolle der malte­si­schen Finanz- und Glücks­spiel­in­dus­trie spielt der Risi­ko­be­wer­tungs­rahmen der FIAU eine entschei­dende Rolle bei der Aufrecht­erhal­tung der regu­la­to­ri­schen Inte­grität.

Die Erfas­sung dieser Daten ermög­licht es den Behörden, das Risiko der lizen­zierten Betreiber zu bewerten und die Einhal­tung der euro­päi­schen und globalen AML-Vorschriften durch­zu­setzen. Da die Glücks­spiel­in­dus­trie nach wie vor ein Hoch­ri­si­ko­sektor für ille­gale Finanz­ak­ti­vi­täten ist, wird von den Betrei­bern erwartet, dass sie ihr Enga­ge­ment für Trans­pa­renz und Sorg­falts­pflicht unter Beweis stellen.

Verbes­se­rung von Trans­pa­renz und Compli­ance

Die Bemü­hungen der FIAU stehen im Einklang mit Maltas breiter ange­legter Compli­ancestra­tegie, die als Reak­tion auf die Empfeh­lungen inter­na­tio­naler Gremien wie der Finan­cial Action Task Force (FATF) regu­la­to­ri­sche Verbes­se­rungen erfahren hat.

Durch die rigo­rose Durch­set­zung der AML- und CTF-Anfor­de­rungen will Malta seinen Ruf als gut regu­liertes Land stärken und sicher­stellen, dass die Glücks­spiel­an­bieter die höchsten Compli­ance­stan­dards einhalten. Das REQ-Verfahren trägt zu einem robus­teren Risi­ko­ma­nage­ment-Rahmen bei und hilft sowohl den Regu­lie­rungs­be­hörden als auch den Unter­nehmen, poten­zi­elle Bedro­hungen einzu­dämmen.

Nächste Schritte für Glücks­spiel­be­treiber

Um die Einhal­tung der Vorschriften sicher­zu­stellen, sollten Glücks­spiel­be­treiber die folgenden Schritte unter­nehmen:

• Laden Sie die Excel- oder PDF-Version der REQ 2025 herunter, um mit dem Sammeln von Infor­ma­tionen zu beginnen.
• Verge­wis­sern Sie sich, dass die CASPAR-Regis­trie­rung auf dem neuesten Stand ist und die Unter­neh­mens­daten voll­ständig und korrekt sind.
• Füllen Sie den REQ über das CASPAR-Portal aus und reichen Sie ihn vor dem Stichtag 10. April ein.
• Prüfen Sie, ob eine Befreiung in Frage kommt, und reichen Sie gege­be­nen­falls vorab einen Antrag auf Befreiung ein.
• Über­prüfen Sie interne Compli­ance-Richt­li­nien und Risi­ko­be­wer­tungen, um sie mit den regu­la­to­ri­schen Erwar­tungen in Einklang zu bringen.
• Verfolgen Sie die Aktua­li­sie­rungen der FIAU im Hinblick auf etwaige Ände­rungen oder zusätz­liche Anfor­de­rungen.

Abschlie­ßende Über­le­gungen

Glücks­spiel­be­treiber müssen die Einrei­chung der REQ 2025 als mehr als nur eine behörd­liche Anfor­de­rung betrachten. Sie dient als kriti­sche Übung zur Bewer­tung ihrer internen Risi­ko­ma­nage­ment­stra­te­gien und Compli­ance-Rahmen­werke.

Ange­sichts der sich ständig weiter­ent­wi­ckelnden regu­la­to­ri­schen Land­schaft in Malta und der EU ist die Sicher­stel­lung der voll­stän­digen Einhal­tung der AML-Verpflich­tungen entschei­dend für die Aufrecht­erhal­tung einer gültigen Glücks­spiel­li­zenz und die Vermei­dung von Repu­ta­ti­ons­schäden. Den Betrei­bern wird drin­gend empfohlen, die Einrei­chungs­frist einzu­halten und ihren Bemü­hungen um die Einhal­tung der Vorschriften Prio­rität einzu­räumen, um ihre Geschäfts­in­ter­essen zu wahren.

FAQs

Was ist der Frage­bogen zur Risi­ko­be­wer­tung 2025 (REQ 2025) der FIAU?
Der REQ 2025 ist ein von der FIAU vorge­schrie­benes Doku­ment, um die Risiken der in Malta zuge­las­senen Glücks­spiel­be­treiber zu bewerten.

Wann ist die Frist für die Einrei­chung des REQ 2025?
Glücks­spiel­an­bieter müssen ihre ausge­füllte REQ bis zum 10. April 2025 über das CASPAR-Portal einrei­chen.

Was passiert, wenn ein Glücks­spiel­an­bieter den REQ 2025 nicht einreicht?
Wird der REQ nicht frist­ge­recht einge­reicht, kann dies zu Regel­ver­stößen, Verwal­tungs­strafen und mögli­chen Zulas­sungs­pro­blemen führen.

Können Spiel­an­bieter den REQ im PDF- oder Excel-Format einrei­chen?
Nein, der REQ muss ausschließ­lich über das CASPAR-Portal der FIAU einge­reicht werden. Die Excel- und PDF-Versionen dienen nur der Infor­ma­ti­ons­be­schaf­fung.

Welche Infor­ma­tionen müssen in der REQ 2025 enthalten sein?
Die Betreiber müssen Angaben zu den Eigen­tums­ver­hält­nissen, den Finanzen, den Ziel­märkten, den Risi­ko­be­wer­tungen des Unter­neh­mens und anderen mit der Einhal­tung der Vorschriften verbun­denen Infor­ma­tionen machen.

Wer muss den REQ 2025 einrei­chen?
Alle lizen­zierten Glücks­spiel­be­treiber in Malta sind verpflichtet, den Frage­bogen auszu­füllen und einzu­rei­chen, es sei denn, sie können eine Ausnah­me­ge­neh­mi­gung bean­tragen.

Wie kann ein Betreiber eine Befreiung von der Einrei­chung des REQ 2025 bean­tragen?
Betreiber, die im Berichts­jahr keine rele­vanten Finanz­ge­schäfte getä­tigt haben, können vor Ablauf der Frist per E‑Mail an compliance@fiaumalta.org eine Befreiung bean­tragen.

Warum ist der REQ 2025 für die malte­si­sche Glücks­spiel­in­dus­trie wichtig?
Der Frage­bogen hilft den Aufsichts­be­hörden, die Risiken der Finanz­kri­mi­na­lität in der Branche zu bewerten und die Einhal­tung der AML- und CTF-Vorschriften zu gewähr­leisten.

Was sind die Folgen einer Nicht­ein­hal­tung der malte­si­schen AML-Vorschriften?
Die Nicht­ein­hal­tung kann zu Bußgel­dern, verstärkter behörd­li­cher Kontrolle und einer mögli­chen Ausset­zung oder einem Entzug der Lizenz führen.

Wie verwendet die FIAU die in der REQ bereit­ge­stellten Infor­ma­tionen?
Die FIAU analy­siert die Daten, um das Risiko zu über­wa­chen, die Einhal­tung der Vorschriften durch­zu­setzen und den malte­si­schen Rahmen zur Bekämp­fung der Geld­wä­sche zu stärken.